金融危机原因 2008年世界金融危机到底发生了什么?

发布时间:2019-10-26 22:59:18 来源:OK情报局 关键词:金融危机原因
2008年世界金融危机到底发生了什么?
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原文标题:2008年世界金融危机到底发生了什么?
原文发布时间:2018-11-13 17:15:15
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2008 年 9 月 14 日星期日,雷曼兄弟在美国联准会拒绝提供资金支持援助后提出破产申请,而在同一天美林证券宣布被美国银行收购。这两件事直接导致美股大跌,以此为标志,一场席卷全球的金融危机拉开了帷幕……

2008年世界金融危机到底发生了什么?

在危机爆发地美国,华尔街的投资银行接二连三地倒闭。9月21日,美联储宣布:把最后两家投资银行,高盛集团和摩根士丹利,全部改为商业银行,以便依靠吸收存款来渡过难关。至此,曾经风光无限的华尔街投资银行画上了句号,“华尔街投行”成为一个历史名词。9月25日,美国最大的储蓄及贷款银行——华盛顿互惠银行,被美国联邦存款保险公司查封、接管,成为美国有史以来最大规模的倒闭银行。

2008年世界金融危机到底发生了什么?

9月28日,英国财政部实行了一项对于英国主要房贷银行——布拉福德-宾利银行的援助计划。同一天,荷比卢三国宣布对大型银行和资产公司——富通金融集团进行部分国有化,比利时、荷兰和卢森堡政府将投注112亿欧元的金额给予该集团。

9月29日,德国财政部长宣布救援一家总部设于慕尼黑,由数家地产财务银行组成的控股公司——Hypo Real Estate。同一天,爱尔兰政府宣布了一项援助6家银行的计划,涉及债项为4000亿美金左右。

10月6日,受金融危机的打击,冰岛的货币克朗对欧元汇率贬值30%。同时,冰岛的外债总额高达1000亿欧元,而冰岛央行的流动资产只有40亿欧元。当天,冰岛总理宣布,国家面临破产……


2008年世界金融危机到底发生了什么?

在中国,当雷曼兄弟公司破产的消息传来的次日,正值A股结束中秋三天假日开市,沪深两市银行板块全线暴跌,其表现只能以“惨不忍睹”来形容,上证指数收盘跌破2000点,工、建、招、浦等8家银行股跌停,沪深两市银行股全天放量大跌超9%,给已经进入熊市一年之久的中国股市雪上加霜。

这场危机的严重程度远超人们预期,其波及范围之广、冲击力之强、连锁反应之快,可谓始料未及,它给世界各国的经济发展和人民生活带来严重影响。这是自第二次世界大战以来,将全球经济拖入全面持续衰退的最严重的一次金融危机。

受经济危机的影响,美国第三季度经济增长为-0.3%,这是7年来最大降幅;日本的出口大幅减少,第四季度比上一季度增长-13.9%,生产总值比上一季度增长-3.3%,至此,日本经济已连续3个季度负增长;英国经济也异常糟糕,当年第四季度比上一季度增长-1.5%,这是自1980年以来,英国经济最大季度跌幅;于此同时,德、法、意等国制造业的萎缩程度均超预期。在这场危机中,发展中国家也未能幸免,越南的股市一泻千里,越南盾大幅贬值,物价持续攀升,金融市场震荡不已;即使是增长迅猛的中国经济,GDP增幅也创六年新低……

多数国家就业形势严峻,失业人数不断攀升。2008年,美国失业人数增加76万,失业率上升至7.4%。华尔街的裁员浪潮一波接着一波,即使根基雄厚的花旗银行,在2008和2009年裁员都在20%以上。每周五,都会看到有人抱着纸箱子离开公司大楼,他们普遍沮丧焦虑,即使留下来的人也心事重重。

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第一批被华尔街裁掉的华人高管,在回国后,进入国内的金融机构,导致国内金融业人才的大发展。10年后,中资金融机构可以和任何外资机构相抗衡,与08年的金融危机不无关系。确实是“危”中含“机”。

另外,金融危机促使全球范围内贸易保护主义抬头,国际贸易环境恶化。作为制造业大国,2008年的中国经济对外贸的的依赖度非常高,美国和欧盟作为两大出口市场,它们的经济低迷直接影响到中国的出口,贸易顺差开始减少。以出口贸易为经济发展主要拉动力的东部沿海省市,浙江、福建、广东……等出现了企业倒闭歇业潮,2008年第三季度和10、11月份,GDP增长跌至3%左右,如果不及时进行救市,必然会被华尔街金融海啸拖入经济衰退。

为了应对这种危局,中国政府把目光投向了广大农村地区,在当年11月推出了进一步扩大内需、刺激农村消费的十项措施。为了实施这十大措施,中国政府在未来的3年将投入4万亿元。

2008年世界金融危机到底发生了什么?

在这场金融海啸中,世界各国都出台了救市措施。

华盛顿时间10月3日,美国众议院以263票赞成,171票反对,通过了《2008年紧急经济稳定法案》,这项法案允许美国财政部动用7000亿美元购买陷入困境的金融机构的不良资产,帮助这些机构走出危机。此后的一年时间里,美国政府为救市付出的代价将达到了1.1万亿美元。即便如此,美国的金融市场依然会持续动荡,股市也随之起起落落……

面对政府的救市措施,美国民众对此耿耿于怀,他们反对政府用纳税人的钱为华尔街的错误买单,这个救市措施被视为“对华尔街的拯救”。甚至有122名美国各大学的知名经济学家联名上书国会,要求否决这项议案。他们在公开信中表示:

犯错者需要为自己的错误付出代价,而不能让纳税人去买单,这种做法等于奖励了纵火犯。无论是投资者或者机构,他们本来面对的就是一个风险市场,要在风险中决策并且承担相应的损失。没有理由在他们赚钱的时候盆满钵满,一旦损失,就需要纳税人整体买单——危机难道不正是因为他们的贪婪和对风险的漠视造成的吗?

这种看法的支持者,包括被称为美国历史上最伟大的美联储主席保罗·沃克。雷曼兄弟倒闭后,当高盛转成银行控股公司,以避免厄运时,沃克评论说,我们怎么能任凭高盛先靠投机大赚特赚,犯下严重错误后再逼迫纳税人为其买单呢?

在救市措施实施后,美国商业银行把它们的烂账转移给了美国政府,而美国政府再把这笔烂账转移给每个纳税人……而这一切最终以国债的形式来体现……这些国债由谁来买?如果卖不动,最后的收场者会是谁?那就是美联储。在愈演愈烈的危机中,美联储在2009年3月18日宣布将在未来几个月内收购3000亿美元的长期国债和1.25兆美元的抵押贷款支持证券。为此,他们开动“印钞机”,加班加点的工作,而这将导致美元的通货膨胀。

在这场金融危机下,美国社会的各种问题暴露出来,贫富差距明显,社会制度不公平;失业率逐年增加,物价持续上涨;华尔街为首的银行家们控制政府,攫取财富……民众、政府和银行家之间的矛盾越演越烈,冲突集中爆发在三年之后,史称:占领华尔街。

2008年世界金融危机到底发生了什么?

一位神秘人看着眼前发生的一切,思考着自己的解决方案。

未完待续......

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