基金入门 基金快速入门指南,简单易懂!

发布时间:2019-12-04 13:04:05 来源:格局钱报局 关键词:基金入门
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1、基金的历史是怎样的?

从起源上看基金是社会专业化分工的产物。世界上第一只基金是1868年于伦敦成立的“海外和殖民地政府信托”。

证券投资基金作为一种以信托关系为基础的资金组织形式起源于英国,当时的英国由于工业革命极大的推动了英国生产力的发展,国民收入大幅增加,人们希望投资海外市场以谋求更高的回报,但自行投资风险高,钱财被骗的情况时常发生。

为了能够在投资海外市场的同时,保障自己的本金安全,人们开始寻找值得信赖的专业投资管理者,委托专业人士代为处理海外投资事宜,在共担风险的同时共享收益,从而产生了投资人与代理投资人之间的信任契约。

基金虽产生于英国,但其真正大发展却是美国,1924年,美国出现了第一只开放基金“马萨诸塞投资者信托”,到1928年底,美国的共同基金约有500家,资产达到了70亿美元,此后基金在美国曲折发展,到2006年,基金的数目已增加到8120只,规模也已突破10万亿美元。

1927年,中国两只封闭式基金-开元、开泰成立,2001年,中国第一只开放式证券投资基金-华安创新基金正式发行。截至2017年,我国公募基金市场规模已突破10.07万亿人民币。

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2、我们常听到的基金投资中的基金指的是什么?

基金投资中的基金多指的是证券投资基金

证券投资基金指的是:

1)基金公司发售基金份额,将我们的资金集中起来

2)集中的资金由基金托管人托管,基金管理人管理

3)基金管理人以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

简单的说,就是我们集中把钱交给基金公司,由专业的投资人士代替我们去做投资,我们只要观察基金的净值表现就可以了解基金的收益情况了。

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3、什么是基金持有人?

基金持有人就是基金投资者,是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益者。

4、什么是基金管理人?

基金管理人是基金产品的募集者和管理者,其最主要职责就是按照基金合同的约定,负责基金资产的投资运作,在控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。在我国,基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

5、什么是基金托管人?

基金托管人独立于基金管理人之外,对基金管理机构的投资操作进行监督和对基金资产进行保管。在我国,基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行来担任。

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6、基金投资安全吗?基金公司会不会跑路或者破产?

我们先看下跟基金投资关系最大的基金管理人和基金托管人。

1) 在我国,要想发行基金的话,基金管理人必须取得公募基金牌照,所以政府监管机构已经帮我们筛查了那些发行基金的公司的资质,这些公司推出的基金也要接受法律的严格监管。

2) 我们购买基金的资金并不是直接交给基金公司保管的,而是由商业银行或者法定的托管机构保管的,虽然它是按管理人的指令进行交易,但是也要承担监督基金管理机构日常投资运作的职责,发现违规需向证监会报告。

因此我们不用过于担心基金公司会不会跑路或破产的问题。

合格管理人和托管人查询方法:在证监会网址→找到服务-监管对象→《公募基金管理机构名录》、《证券投资基金托管人名录》

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7、基金的一生是怎样的?

基金的一生一般要经历下面几个时期:

募集期→验资期→封闭期→存续期→清盘

8、什么是基金的募集期?

基金募集期就是从基金的招募说明公告开始到基金成立为止,这其实也可以说是基金的发行期。在此期间基金公司会通过直销、代销机构或者银行进行基金的销售。在基金募集期投资者只能买入基金,也就称为基金认购。

其实跟我们生活中提前预定某些商品是一样的道理。投资者认购基金的价格按基金份额净值算(即1元),购买基金的费用称为认购费,认购费比存续期内的申购费会优惠很多,只能买入不能卖出,同时认购申请不能撤销。

募集期一般为1-3个月不等,最长不超过3个月,在这段时间内我们的资金收益按同期银行活期利率计算。

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9、什么是基金的验资期?

基金募集期结束后,要进行3-7天的验资和备案,称为验资期。

10、什么是基金的封闭期?

验资结束后基金合同正式成立,随后基金就进入封闭期了。在封闭期内,按照基金合同上的投资策略,基金经理开始将募集到的资金建仓。

封闭期内投资者不能对基金进行申购和赎回。基金封闭期一般也不超过3个月。

--未完,待续,敬请留意--

注:基金入门指南更多知识点,接下来会统一在晚21:00点更新!!


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原文发布时间:2019-05-05 08:00:00
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